Bogati mladi Amerikanci izgubili su povjerenje u berzu kao primarno sredstvo za stvaranje bogatstva i sve se više okreću alternativnim investicijama kako bi finansirali svoju budućnost, pokazalo je istraživanje Bank of America.
Pojedinci u dobi od 21 do 42 godine s imovinom od najmanje tri miliona dolara imaju samo četvrtinu svog portfolia u akcijama, u poređenju s više od polovine, koliko imaju stariji od njih, navodi se u studiji koja je objavljena u utorak.
Menadžeri tradicionalno preporučuju mladima veću izloženost na berzi, s obzirom na njihov duži period ulaganja. To je funkcionisalo istorijski, s referentnim indeksom S&P 500, koji je objavio godišnji prosječni prinos od skoro 12 odsto od svog početka 1957. do kraja 2021. Od početka godine, međutim, indeks je pao za 24 odsto uslijed turbulentnih tržišta i rastuće inflacije.
Nedostatak vjere u akcije ukazuje na to da mlađe generacije sve više misle da "tradicionalni portfolio akcija i obveznica neće donijeti natprosječne prinose tokom vremena", rekao je u intervjuu Jeff Busconi, glavni operativni direktor u Bank of America Private Bank. "Imali smo veoma snažan nastup na berzi tokom posljednje decenije i sada živimo kroz nestabilna vremena. To je ljudima u svijesti."
Bloomberg
Umjesto toga, mladi i bogati vide više potencijala u imovini poput kriptovaluta, nekretnina i privatnog kapitala. Studija Bank of America, kroz koju su anketirane 1.052 osobe s investicionom imovinom većom od tri miliona dolara, otkrila je da su mladi dodijelili 15 odsto svog portfolia digitalnim valutama, u poređenju sa samo dva odsto starijih ispitanika.
"To je nešto što posmatramo, ali izloženost kriptovalutama je još uvijek relativno niska među našim klijentima", rekao je Busconi.
Bejbi bumeri će prenijeti procijenjenih 84 biliona dolara svog bogatstva generaciji X i milenijalcima od sada do 2045. godine, prema istraživanju tržišta kompanije Cerulli Associates. Predviđeno je da će najveći dio tog novca otići nasljednicima, dok će oko 15 odsto biti donirano za filantropiju.
Vjerovanije je da će mlađa grupa dati putem strukturiranih sredstava kao što su fondovi koje savjetuju donatori, ili DAF, što su dobrotvorni investicioni računi koji nude unaprijed poreske olakšice bez roka kada se sredstva moraju raspodijeliti. Oni s imovinom većom od 10 miliona dolara vjerovatnije će koristiti DAF od onih sa od tri do pet miliona dolara.
Donatorska sredstva mogu biti "nevjerovatno efikasan način da se strukturiše filantropska strategija", rekao je Busconi.
.webp){kind=icon}
