Što je 'prljavi' kripto? Provjerite, možda ga i vi imate

Kako i sam naziv sugerira, "prljavi" kripto označava kriptovalutu koja je izrudareno na ilegalan način, izvan svih pravila i zakona određene države. 

Broj prijevara i krađa prilikom korištenja kripta iz godine u godinu raste, a metode su postale toliko sofisticirane da ih je nemoguće razlikovati od legitimnih usluga - sve dok šteta ne nastane, prenio je Bloomberg. Prema izvješću tvrtke za analizu blockchaina Chainalysis iz 2024., ilegalni kriptonovčanici zaradili su najmanje 40,9 milijardi dolara. Kriminalne aktivnosti u sektoru širile su se prosječnom godišnjom stopom od 25 posto od 2020., što prošlu godinu čini vjerojatno najunosnijom za kriptokriminalce.

To više nisu samo amaterski prevaranti koji iskorištavaju neupućene, već profesionalni kriminalci koji mogu prevariti i najopreznije ulagače.

Dva tipa ilegalnog kripta

Kripto-analitičar mjenjačnice ECD Igor Mirković objašnjava da se ilegalne radnje u kriptoindustriji uglavnom svode na dvije aktivnosti: kupnju i prodaju kriptovaluta na neovlaštenim mjestima odnosno investicijske prijevare koje koriste kripto kao način uplate, a zatim se ta sredstva plasiraju kroz ilegalne kanale.

"Ulični kriptomjenjači mogu biti fizičke osobe ili čak tradicionalne mjenjačnice koje ilegalno nude uslugu kupnje i prodaje kriptovaluta. To nije siva zona, već potpuno crno tržište koje nosi velik rizik i gdje svi akteri mogu snositi posljedice", objašnjava Mirković.

Investicijske prijevare, dodaje, sofisticiranije su. "Uz dobru analizu moguće ih je prepoznati i izbjeći. Danas je manje prikrivenih prijevara jer je tržište već odvojilo ozbiljne od potpuno lažnih projekata, ali obećanja o brzoj, velikoj i sigurnoj zaradi i dalje privlače ljude."

DepositPhotos

Mirković i početnicima i naprednim korisnicima savjetuje da svoje ulaganje usmjere prema najvećim i najpopularnijim kriptovalutama. "Moguće je ostvariti dobit kupnjom bitcoina, uz dovoljno strpljenja. Teško je ostvariti ogroman profit u kratkom roku ulaganjem u poznate ili provjerene kriptovalute. Rizik je još veći kod 'nepoznatih i neprovjerenih preporuka'."

Prevaranti, dodaje, često koriste druge oblike imovine kako bi privukli žrtve - zlato, naftu, lažne dionice ili navodno 100 posto uspješne signale za trgovanje. U promociji nerijetko zloupotrebljavaju imena i lica poznatih sportaša, pjevača ili televizijskih osoba, kako bi svojoj platformi dali lažan kredibilitet.

Što više kripta, to više prijevara

"Plaćanje u kriptovalutama moguće je i već prisutno. Na brojnim oglasnicima slobodne kupnje i prodaje može se vidjeti opcija plaćanja kriptovalutama. Neki kupci i prodavači možda još ne prate punu regulativu, ali to je samo pitanje vremena i edukacije", kaže Mirković.

Kada sa svih strana stižu informacije da vrijednost kriptovaluta raste, raste i aktivnost prevaranata. "Ilegalne mjenjačnice rade bez obzira na tržišne trendove, ali s rastom cijene raste i potražnja pa samim time i broj kupaca i prodavača. Međutim, kako tržište više nije malo ili nedefinirano, sve je teže biti u ulozi prevaranta. Rizik je prevelik."

Većina tih prijevara kratkog je vijeka, dok edukacija donosi trajne rezultate. "Zato očekujem da će biti sve manje i prevaranata i prevarenih. Tržište nagrađuje - i oni koji su pokušali zaraditi na ilegalan način shvatili su da je ispravnije i dugoročno bolje raditi po pravilima."

Kriptovalute su najtransparentnija imovina i najlakša za praćenje. "Postoje servisi koji u sekundi analiziraju kretanje svake kriptovalute od njena nastanka do trenutačnog vlasnika. U svakom se trenutku može utvrditi je li neki bitcoin bio uključen u prijevaru. Ovlaštene mjenjačnice takve tokene ne koriste i to je njihova ogromna prednost. Ako netko kupuje od neprovjerenog izvora, lako mu može biti isporučen 'prljavi' kripto – a da to nikada i ne sazna", zaključio je Mirković.