UBS Group AG zabilježila je u drugom kvartalu najveću kvartalnu dobit za neku banku kao rezultat hitnog preuzimanja Credit Suissea i potvrdila da će u potpunosti integrirati lokalno poslovanje svog bivšeg rivala do sljedeće godine.
Dobit od 29 milijardi dolara rezultat je računovodstvene razlike između cijene od 3,8 milijardi dolara koju je UBS platio za Credit Suisse i vrijednosti bilanse stečenog zajmodavca. UBS sada upravlja s otprilike pet biliona dolara vrijednim sredstvima klijenata, čime utvrđuje svoj status kao globalna sila u upravljanju bogatstvom.
U izvještaju o temeljnoj neto dobiti prije oporezivanja od 1,1 milijardu dolara u prvoj kombiniranoj tromjesečnoj zaradi UBS-Credit Suisse u četvrtak, iz banke sa sjedištem u Zürichu su kazali da će ciljati uštede od više od 10 milijardi dolara do kraja 2026. UBS je zabilježio neto priliv novog novca od 16 milijardi dolara u kvartalu. Odliv Credit Suissea usporio se na 39 milijardi švicarskih franaka (44,4 milijarde dolara). Banka vidi jačanje aktivnosti klijenata i očekuje nastavak priliva novih sredstava.
Bloomberg Mercury
Gotovo tri mjeseca od sklapanja ugovora o preuzimanju Credit Suissea, glavni izvršni direktor UBS-a Sergio Ermotti fokusiran je na provedbu jednog od najvećih spajanja ikada u globalnim finansijama. Zadatak bi trebao uključivati ukidanje hiljada radnih mjesta i dolazi s pravnim rizicima, potencijalom za povećanje troškova i političkim kontroverzama kako se približavaju izbori u Švicarskoj.
"Ova kombinacija će ojačati naš status vodeće globalne franšize, na koju naše matično tržište Švicarska može biti ponosno", rekao je Ermotti u objavi o zaradi u četvrtak. ''Počastvovani smo ovim zadatkom i odgovornošću koja nam je povjerena''.
Cijena dionice UBS-a ove je godine porasla za 30 posto, što ga čini najvrijednijim velikim evropskim zajmodavcem. Računovodstvena dobit za ovaj kvartal nadmašuje dobit JPMorgan Chase & Co. od 14,3 milijarde dolara u prvom kvartalu 2021., što je moderni rekord za zajmodavce iz SAD-a i Evrope.
Dionice UBS-a su porasle za tri posto u Julius Baeru prije otvaranja trgovanja. Nicolas Payen, analitičar u Kepler Cheuvreuxu, napisao je u bilješci da je računovodstvena dobit od 29 milijardi dolara manji od očekivanog nakon operativnih gubitaka Credit Suisse i korekcije kupoprodajne cijene, ali stabilizacija poslovanja odvijala se brže od procijenjenog.
Sergio Ermotti fokusiran je na provedbu jednog od najvećih spajanja ikada u globalnim finansijama/Bloomberg
UBS je sada prekinuo višemjesečna nagađanja o budućnosti domaćeg odjela Credit Suissea, prethodno najdosljednije najprofitabilnijeg odjela. Dvije će banke poslovati odvojeno do planiranog pravnog spajanja 2024. godine, saopćio je UBS. Brend Credit Suisse ostat će na snazi sve dok klijenti ne pređu na sisteme UBS-a, što se očekuje 2025. Bloomberg je ranije ovog mjeseca izvijestio o odluci o potpunoj integraciji švicarskog odjela Credit Suisse.
Veteran UBS-a koji je proveo svoj prvi mandat kao glavni izvršni direktor pretvarajući zajmodavca u uzornog upravitelja bogatstvom nakon gotovo neuspjeha u finansijskoj krizi, Ermotti je itekako svjestan političke osjetljivosti oko posla s Credit Suisseom, koji je vraćen da nadgleda. U iznenađujućem potezu ovog mjeseca, UBS je odlučio dobrovoljno odustati od sigurnosne mreže dogovorene kao dio kupovine, uključujući devet milijardi franaka (9,4 milijarde dolara) vladinog backstopa. Taj korak banci daje veću fleksibilnost, uključujući i domaće franšize.
Veliki zadatak
Iako signalizira temeljnu snagu svog poslovanja, UBS sada napaja ulagače za proces integracije svog rivala, koji će biti "uglavnom dovršen" do kraja 2026. Banka cilja na omjer troškova i prihoda manji od 70 posto do kraja 2026. Banka je rekla da vidi temeljnu dobit prije oporezivanja za grupu u trećem tromjesečju na nivou rentabilnosti.
UBS je prethodno naveo da bi smanjenje imovine Credit Suissea moglo iznositi oko 13 milijardi dolara, a pravne obveze čak četiri milijarde dolara tokom prve godine integracije.
UBS je rekao da je jedinica za ukidanje, u kojoj su smještena poduzeća preuzeta iz Credit Suissea koja nisu kompatibilna s njegovom strategijom, imala približno 55 milijardi dolara imovine ponderirane rizikom na kraju tromjesečja. Oko osam milijardi dolara u pozicijama je izašlo tokom kvartala.
UBS je rekao da njegov globalni posao upravljanja imovinom nastavlja bilježiti snažne prilive, s brojkom od 16 milijardi dolara koja se smatra najvišom brojkom u drugom kvartalu više od deset godina. Tok sredstava klijenata u jedinici za bogatstvo Credit Suissea u junu je postao pozitivan. Objava bilježi posljednji kvartal Credit Suisse kao nezavisne kompanije.
"UBS se očito suočava s velikim zadatkom u restrukturiranju Credit Suisse, integraciji ključnog osoblja, zadržavanju klijenata i njihovom preseljenju na vlastite sisteme, rješavanju CS-ovih parničnih pitanja itd.", napisali su analitičari Vontobel Holding AG u bilješci. "Ovo će zahtijevati značajno vrijeme i pozornost uprave''.
.webp){kind=icon}
