Glavni izvršni direktor JPMorgana Jamie Dimon i ministrica financija SAD-a Janet Yellen razgovarali su protekloga utorka, kada je ona iznijela zamisao: što kada bi najveće nacionalne banke pohranile milijarde dolara u First Republic, banku koja je također krenula ka kolapsu pod pritiskom panike štediša?
Dimon je bio spreman prihvatiti ideju i uskoro je nazvao čelnike triju drugih velikih banaka – Bank of Americe, Citigroupa i Wells Farga.
Čitav ožujak najveće su banke dobivale depozite nervoznih klijenata manjih banaka, a sada bi ti divovi dio svoga novca položili u banku iz San Francisca u problemima u namjeri da spriječe veću krizu.
Nakon dva dana žustrih telefonskih poziva, sastanaka i uvjeravanja, šefovi 11 banaka pristali su ubaciti 30 milijardi dolara u First Republic uz obećanje da će novac tamo držati najmanje 120 dana.
Doprinos spašavanju banke First Republic
Nadaju se da je to dovoljno da se spasi First Republic, poznat po poslovanju s bogatim menadžerima u tehnološkom sektoru, ili barem dobije dovoljno vremena kako bi se pronašlo drugo rješenje kao što je prodaja.
Taj pokušaj koji vodi Dimon podsjeća na paniku iz 1907. godine, kada je John Pierpont Morgan, tvorac banke koju sada vodi Dimon, okupio financijaše s Wall Streeta u privatnoj biblioteci kako bi ih uvjerio da podupru Trust Company of Americu, banku u problemima kod koje je bilo potrebno zaustaviti juriš klijenata na banke kako bi se spasio čitav bankarski sektor.
Ministrica financija Janet Yellen
Jak razlog zašto su tada bankari priskočili u pomoć bio je što američke vlasti nisu imale puno mogućnosti da to učine. Kasnije su stvorene Savezne rezerve (Fed).
Ovoga puta regulator je već počeo nadzirati što se događa s bankom First Republic.
Po riječima Todda Bakera, stručnjaka sa Sveučilišta Columbia, velike banke već su postale izložene kritici zbog preuzimanja depozita malih banaka, a sada mogu pokazati da su dio rješenja kako bi administracija Joea Bidena imala jednu brigu manje u problemima koji su nastupili u bankarskom sektoru.
Regulatori su također odradili dio posla umirujući štediše obećanjem da će u cijelosti isplatiti neosigurane depozite nakon propasti banaka Silicon Valley i Signature.
Fed je na raspolaganje stavio određene financijske mogućnosti kako bi pomogao drugim bankama da se nose s mogućim zahtjevima za povlačenjem novaca.
No zasad ne postoji jamstvo da će sve to funkcionirati, odnosno još ima znakova da se napetosti u financijskom sustavu nisu smirile.
Naime, banke su u tjednu do 15. ožujka zatražile likvidnosnu potporu iz sustava Feda u vrijednosti od 164,8 milijardi dolara, a dosadašnji je rekord bio 111 milijardi dolara iz vremena financijske krize 2008. godine.
First Republic je objavio da je u razdoblju od 9. do 15. ožujka njegovo posuđivanje od Feda variralo između 20 i 109 milijardi dolara. Ta objava je banci srušila cijenu dionice.
"Potpora skupine velikih banaka je vrlo dobrodošla i pokazuje otpornost bankarskog sustava", rekli su u zajedničkom priopćenju Yellen, predsjednik Feda Jerome Powell, čelnik agencije za osiguranje štednih uloga (FDIC) Martin Grueberg i glavna osoba zadužena za nadzor bankarskog sustava Michael Hsu.
No nisu svi uvjereni da je to dobra ideja. Milijarder i investitor Bill Ackman smatra da je potez loš jer daje lažni osjećaj povjerenja. On je vlasti pozvao da proglase privremeno jamstvo za sve bankovne depozite budući da je "prijeđena točka u kojoj privatni sektor može riješiti problem".
Čelnik JPMorgana Jamie Dimon
Plan spašavanja sliči na onaj iz 1998. godine, kad se iz nevolja izvuklo Long Term Capital Management bez korištenja javnog novca nakon što je taj hedge fond napravio iznimno loše financijske procjene. Tada je upumpano 3,65 milijardi dolara novca Merrill Lyncha, Goldman Sachsa i desetak drugih banaka koje su pristale na akciju kako bi spriječil kolaps na financijskom tržištu.
I u ovom slučaju banke smatraju da je spašavanje banke First Republic u njihovu interesu kako bi se zaustavilo širenje panike.
"Sada se bankovni sustav nastoji pobrinuti za samoga sebe", kazao je bivši odvjetnik FDIC-a Todd Phillips.
.webp){kind=icon}
